證監會譴責恒生並罰款6640萬元 銷售集體投資計劃嚴重缺失

27/1/2025 18:08

證監會公布, 譴責恒生銀行(00011)並罰款6640萬元, 因恒生在2014年2月至2023年5月期間, 在銷售集體投資計劃和衍生產品方面犯有嚴重的監管缺失, 並向客戶多收款項及沒有向他們充分披露金錢收益.

證監會的紀律行動源自金管局的轉介個案, 金管局早前調查發現, 恒生在2016年6月1日至2017年11月30日期間, 對集體投資計劃產品作出的銷售存在一系列須關注的事項, 包括有111個客戶帳戶被發現在關鍵期間內執行了100宗或以上的集體投資計劃交易, 有46名客戶是在其客戶經理作出招攬或建議行為的影響下進行交易.

銷售和分銷衍生產品方面, 調查發現恒生在2014年2月17日至2018年12月19日期間, 有388名沒有被恒生分類為對衍生工具的性質和風險具備知識的客戶, 進行了629宗購買衍生工具基金的交易, 其中148宗交易涉及的產品的風險水平高於這些客戶的風險承受水平.