金管局向銀行發新指引:以銀行戶口號碼即時轉帳1千元或以上需核對收款人名字

19/2/2025 10:18

金管局向銀行發出更新指引, 要求銀行5月底前修訂政策, 客戶轉帳1千元或以上, 就需要核對收款人的名字. 

 

金管局自2021年起, 要求銀行為透過銀行戶口號碼作為識別碼, 進行金額達到1萬元以上即時轉帳的客戶, 需要先核對收款人名稱, 措施大幅減少客戶因為錯誤輸入銀行戶口號碼而錯誤轉帳的個案, 同時由於付款人必須知悉收款人名稱才能進行付款, 措施亦有助偵測詐騙活動. 

 

金管局發言人表示, 留意到有騙徒假冒信譽良好的商戶, 誘騙消費者作出低於1萬元的即時轉帳, 以躲避名稱核對程序, 所以向銀行發出通告, 鼓勵銀行對所有以銀行戶口號碼作識別碼的即時轉帳, 進行強制式名稱核對程序, 若銀行希望在運作效率、方便客戶及減少錯誤轉帳之間取得平衡, 而考慮設立強制名稱核對程序門檻, 門檻不得高於1千元. 

 

金管局表示, 措施旨在進一步加強客戶保障, 減低客戶受騙的風險, 同時確保轉帳服務的安全性和可靠性.