金管局對三三金融採取紀律處分 涉違反支付系統條例

22/7/2025 17:24

金管局宣布，已根據《支付系統及儲值支付工具條例》完成對三三金融服務有限公司的調查及紀律處分程序。 金融管理專員對三三金融處以譴責及160萬港元罰款。

是次紀律處分行動是根據金管局的調查結果而作出。 調查發現三三金融在2019年12月1日至2023年8月31日期間未有制定健全及適當的管控制度，以遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》有關段落。 是次違規涉及三三金融的管控制度在以下三個範疇的缺失： 索取足夠資料以了解與客戶建立業務關係的目的及其預期性質； 對個人客戶所代表的法團進行客戶盡職審查措施；以及 確保三三金融的業務合作夥伴，作為其外判實體，按照其內部要求對客戶妥善進行身份識別和核實，以及作出紀錄。