友邦因打擊洗錢系統有技術問題遭保監局罰款2300萬元

2/8/2024 16:39

        保監局就友邦保險透過香港分行從事的業務, 在根據打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例進行實地查察行動後, 要求友邦根據保監局指示提交由獨立外部顧問撰寫的報告, 以確認公司就遵守條例而實施的糾正措施持續有效, 並罰款2300萬元罰款.
        有關查察涉及2016年3月至2022年10月期間新造和有效業務的流程及管控, 保監局在查察過程中發現友邦香港分行所採用的打擊洗錢系統和相關演算法存在技術問題, 因此在篩查「警報」流程中, 並非所有被視為「政治人物」的客戶都被識別, 即使最終沒有不應成為保單持有人的人士成功投保, 但系統存在的問題導致在按照條例要求確立客戶的資金及財富來源, 以及獲取所需的高級管理層的批准上出現延誤, 部分被打擊洗錢系統評估為「高風險」的客戶未有及時接受嚴格盡職審查, 而可疑交易監察流程亦需要改進, 同時在打擊洗錢合規和管理層監察過程方面有改善空間.
        保監局指, 友邦在查察期間及事後均態度合作, 實施一系列措施糾正所有已發現的問題, 同時加強其管治、管控和監察工作, 有關措施包括進一步投資以增強和提升打擊洗錢系統及相關流程, 並整體採用保監局查察結果作為原動力, 以鞏固、推動及加強各業務的打擊洗錢合規管控.