證監會譴責恒生及罰款6,640萬 指銷售集體投資計劃嚴重缺失
27/1/2025 18:46
證監會譴責恒生銀行並罰款6,640萬元, 指恒生由2014年至前年近10年間, 在銷售集體投資計劃和衍生產品, 犯有嚴重監管缺失, 並向客戶多收款項, 及沒有向他們充分披露金錢收益.
證監會接獲金管局轉介後調查, 發現恒生有111個客戶帳戶在關鍵期間內, 執行了100宗或以上集體投資計劃交易, 雖然大部份聲稱是客戶自選交易, 但近半是在客戶經理招攬或建議下, 進行過於頻繁且持有期短的交易, 令客戶承擔重大的交易成本.
證監會亦發現, 有388名沒有被恒生分類為具備相關知識客戶, 進行了629宗購買衍生工具基金交易, 近150宗交易風險高於客戶承受水平.
證監會指, 恒生相關缺失令客戶蒙受重大損失, 近十年間導客戶被不當收取, 至少2,240萬港元費用, 又指恒生已賠償受影響客戶, 並已採取補救步驟及改善措施, 以糾正和加強內部監控措施.
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